Carma Advisory: Pianificazione finanziaria indipendente
Realizza i tuoi obiettivi attraverso una gestione personalizzata delle tue risorse
Chi siamo
Carma Advisory nasce dalla volontà di offrire consulenza finanziaria completamente indipendente, mettendo sempre al primo posto gli interessi e gli obiettivi dei clienti.
Il nostro team è composto da professionisti certificati, specializzati nelle principali aree della pianificazione finanziaria: gestione delle risorse patrimoniali, pianificazione pensionistica, ottimizzazione fiscale, gestione del rischio e pianificazione successoria. Non vendiamo prodotti finanziari, ma elaboriamo strategie su misura, fondate esclusivamente sulle reali esigenze e sulle aspirazioni di ciascun cliente.
- Indipendenza: nessun conflitto d’interesse, massima trasparenza.
- Professionalità: seguiamo i principi e gli standard internazionali della pianificazione finanziaria.
- Personalizzazione: soluzioni uniche per ogni situazione personale.
- Etica: agiamo sempre nell’interesse esclusivo del cliente.
Cosa possiamo fare per te
Ogni percorso di pianificazione è unico. Ti aiutiamo a costruire una strategia finanziaria su misura, partendo dall’ascolto e dall’analisi della tua situazione personale, patrimoniale e familiare.
Operiamo in totale indipendenza, con un approccio integrato che abbraccia tutte le aree chiave della tua vita finanziaria.
Gestione Finanziaria
Analizziamo il tuo patrimonio, redditi, spese e risparmi per aiutarti a prendere decisioni consapevoli e costruire una strategia sostenibile nel tempo.
Analisi del Portafoglio e Asset Allocation
Valutiamo in modo indipendente la composizione del tuo portafoglio finanziario, evidenziando eventuali criticità. Ti proponiamo una strategia di allocazione per asset class calibrata sui tuoi obiettivi, orizzonti temporali e profilo di rischio.
Gestione del Rischio
Valutiamo i rischi a cui sei esposto (familiari, patrimoniali, professionali) e identifichiamo soluzioni per mitigarli, incluse coperture assicurative su misura.
Pianificazione Previdenziale
Progettiamo un piano per garantirti un tenore di vita adeguato durante la pensione, stimando il tuo gap previdenziale e proponendo strategie di copertura.
Ottimizzazione Fiscale
Analizziamo la tua posizione fiscale in relazione al portafoglio finanziario, con particolare attenzione a temi come il recupero delle minusvalenze e la gestione efficiente della fiscalità sugli investimenti.
Pianificazione Successoria
Ti supportiamo nel trasferimento ordinato del patrimonio, rispettando le tue volontà, la normativa fiscale e le dinamiche familiari.
Ti aiutiamo a individuare le priorità e definire un percorso su misura
Il primo passo è comprendere le tue esigenze e valutare insieme le aree su cui concentrarci
Come lavoriamo
Ogni relazione parte dall’ascolto. Il nostro approccio si basa su un processo strutturato e trasparente, pensato per accompagnarti passo dopo passo nella definizione di un piano finanziario coerente, realizzabile e personalizzato.
Incontro conoscitivo
Capire chi sei, quali sono i tuoi obiettivi di vita e la tua situazione attuale. Nessun obbligo, solo confronto.
Analisi della situazione
Esaminiamo in dettaglio il tuo patrimonio, i flussi di cassa, i rischi, la previdenza, la fiscalità e il portafoglio attuale.
Definizione degli obiettivi
Identifichiamo le priorità reali: protezione, crescita, libertà finanziaria, eredità, pensione… e costruiamo insieme la roadmap.
Elaborazione del piano
Proponiamo strategie concrete e sostenibili, con soluzioni personalizzate in ciascuna delle aree di pianificazione.
Monitoraggio e aggiornamento
Restiamo al tuo fianco nel tempo per monitorare, aggiornare e adattare il piano in base ai cambiamenti della tua vita.
Vuoi una prima analisi della tua situazione patrimoniale?
Possiamo iniziare da lì. Nessun obbligo, solo una chiacchierata utile.
Hai dei dubbi?
Ecco le risposte alle domande più frequenti
Carma Advisory mi consiglia quali strumenti finanziari acquistare?
No. Ti aiutiamo a costruire una strategia di allocazione coerente con i tuoi obiettivi, il tuo profilo di rischio e la tua situazione patrimoniale, ma non forniamo raccomandazioni su singoli strumenti finanziari.
Il servizio è adatto anche se ho già un consulente o una banca di riferimento?
Sì. Il nostro ruolo è quello di affiancarti con una prospettiva indipendente e senza conflitti d’interesse, aiutandoti a valutare le scelte in modo oggettivo e consapevole.
Cosa ricevo al termine della consulenza?
Un report completo e personalizzato, con l’analisi della tua situazione e un piano strategico che include asset allocation, coperture assicurative, gap previdenziali e ottimizzazione fiscale riferita al portafoglio finanziario.
Con quale frequenza viene aggiornato il piano?
Il monitoraggio è continuo: prevediamo revisioni periodiche in base ai cambiamenti della tua situazione personale, patrimoniale o di contesto.
Posso richiedere supporto solo su un’area specifica, come ad esempio la previdenza o la fiscalità?
Certamente. Il nostro servizio è modulare: possiamo affiancarti in tutte e sei le aree della pianificazione finanziaria, oppure concentrarci solo su quelle che ritieni prioritarie in questo momento. La consulenza viene sempre personalizzata sulle tue reali esigenze.
Perché scegliere un consulente indipendente?
Per avere la certezza che ogni proposta sia costruita solo sui tuoi interessi, senza pressioni commerciali o legami con banche, assicurazioni o intermediari.
Parliamo del tuo futuro finanziario
Vuoi capire se il nostro servizio fa per te?
Prenota una call conoscitiva: analizzeremo insieme i tuoi obiettivi e valuteremo il percorso più adatto alle tue esigenze.
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