Carma Advisory: Pianificazione finanziaria indipendente

Realizza i tuoi obiettivi attraverso una gestione personalizzata delle tue risorse

Carma Advisory nasce dalla volontà di offrire consulenza finanziaria completamente indipendente, mettendo sempre al primo posto gli interessi e gli obiettivi dei clienti.

Il nostro team è composto da professionisti certificati, specializzati nelle principali aree della pianificazione finanziaria: gestione delle risorse patrimoniali, pianificazione pensionistica, ottimizzazione fiscale, gestione del rischio e pianificazione successoria. Non vendiamo prodotti finanziari, ma elaboriamo strategie su misura, fondate esclusivamente sulle reali esigenze e sulle aspirazioni di ciascun cliente.

  • Indipendenza: nessun conflitto d’interesse, massima trasparenza.
  • Professionalità: seguiamo i principi e gli standard internazionali della pianificazione finanziaria.
  • Personalizzazione: soluzioni uniche per ogni situazione personale.
  • Etica: agiamo sempre nell’interesse esclusivo del cliente.

Ogni relazione parte dall’ascolto. Il nostro approccio si basa su un processo strutturato e trasparente, pensato per accompagnarti passo dopo passo nella definizione di un piano finanziario coerente, realizzabile e personalizzato.

Analisi della situazione

Esaminiamo in dettaglio il tuo patrimonio, i flussi di cassa, i rischi, la previdenza, la fiscalità e il portafoglio attuale.

Definizione degli obiettivi

Identifichiamo le priorità reali: protezione, crescita, libertà finanziaria, eredità, pensione… e costruiamo insieme la roadmap.

Elaborazione del piano

Proponiamo strategie concrete e sostenibili, con soluzioni personalizzate in ciascuna delle aree di pianificazione.

Monitoraggio e aggiornamento

Restiamo al tuo fianco nel tempo per monitorare, aggiornare e adattare il piano in base ai cambiamenti della tua vita.

L’esperienza che fa la differenza

L’approccio unico di Carma Advisory nasce dall’esperienza distintiva del fondatore, Alessandro Cocciola. CFP® professional, analista quantitativo e fondatore di Carma Advisory, Alessandro ha maturato un’esperienza trasversale in tutti i principali ambiti della consulenza e della gestione patrimoniale, sempre guidato da un approccio scientifico e quantitativo.

Laureato con lode in Economia Bancaria, Finanziaria e Assicurativa, ha iniziato il suo percorso professionale nel settore del risparmio gestito presso Banca Finnat, per poi occuparsi di analisi dei rischi come Risk Manager in una SIM indipendente.

Ha lavorato per diversi anni con clientela statunitense come RIA (Registered Investment Adviser) registrato presso la SEC, ed è stato gestore e co-fondatore di un hedge fund europeo.

Oggi è CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ professional, certificazione che rappresenta il più alto standard internazionale nella pianificazione finanziaria. Il suo obiettivo è chiaro: aiutare individui e famiglie a pianificare il futuro con serenità, attraverso un percorso fondato su indipendenza, metodo e obiettivi concreti.

Vuoi una prima analisi della tua situazione patrimoniale?
Possiamo iniziare da lì. Nessun obbligo, solo una chiacchierata utile.